临商银行费县支行多举措加强特约商户管理工作
发布时间：2017-06-30 10:53:26
文章来源： 淄博信息港
为加强特约商户管理，促进银行卡收单业务安全稳健发展，临商银行费县支行狠抓特约商户管理工作不放松，坐实特约商户风险防控工作。
一、严把风险源头关。严格审核特约商户资质的真实性，有效性，完整性。落实新入网商户实名制审核规范，充分利用红盾网，身份证联网核查系统等技术手段审核申请人资料证件。实地考察交易场所和真实交易背景。对于不符合条件的商户坚决不予签约。
二、加强培训学习。支行要求商户管理员切实掌握特约商户管理规定，加强内部员工的合规和职业操守教育，学习特约商户违规违法案例，增强风险防范意识。多渠道对商户进行有关操作规定和要求的宣传教育，增强依法合规办理收单业务意识，避免违规操作。
三、做好日常监控工作。落实特约商户巡检制度。建立健全日常监控机制，对商户的交易量突增、频繁出现大额或整数交易等可疑异常现象，及时进行监控、调查、上报。加强与银联公司、公安机关的合作与沟通，及时了解和上报不良不良商户等信息，阻截违法犯罪。
