1月31日迫在眉睫，备受市场关注的30亿元中诚信托“诚至金开1号集合信托计划”兑付危机日益严峻，而投资人新近接到多名爆料人称，其背后可能隐藏更大的违法阴谋。

　　媒体最新报道称，中诚信托在1月22日公告中称，山西紫鑫矿业集团交城神宇煤矿取得换发的采矿许可证;临县白家峁村召开村党支部、村委会、全体村民代表大会，形成决议一致同意无条件配合并支持白家峁煤矿审批事宜。

　　1月15日，中诚曾发布报告称，鉴于振富能源集团的实际控制人王于锁、王平彦、振富能源公司未按期足额支付股权维持费，亦未提前支付股权转让价款，信托计划涉及的白家峁煤矿整合方案尚未获得批复，信托财产在1月31日前变现存在不确定性。

　　此前媒体报道，山西振富集团已债台高筑，名下现金流枯竭，资产因抵债大量流失。投入“差不多60亿元”整合的白家峁煤矿至今未获批复。董事长王于锁却表示，只要白家峁煤矿整合方案获批，“最多两年即可还清所有债务”。

　　然而据当地爆料者称，这两项公告和王于锁提及的吕梁临县白家峁煤矿事实上与振富集团及中诚信托毫无关系。振富集团涉嫌通过偷换概念要挟当地政府和村民同意其通过非法手段获得白家峁煤矿采矿权，而其所谓白家峁煤矿归属权很可能从一开始就是违法的。

　　投资人普遍质疑，振富集团投入的所谓“60亿元”整合的白家峁煤矿的资金走向到底去了哪里，是否存在上述爆料人所说的这其中涉及大量的腐败和巨额贿赂等违法犯罪问题。希望有关司法和纪检部门能尽快介入此事，追讨回本属于投资人的血汗钱，同时还民众、社会、市场和行业一个真相，并作为一个典型案例规范相关行业市场。

　　21世纪网在最新报道中直言不讳，这个拉响信托业2014年风险警报的事件背后，暗藏众多黑洞。借款方从一开始就造假，中介方掩耳盗铃，信托计划为逐利益罔顾风险。某评论人士称，“这款信托就是个坑爹的买卖，他们管杀不管埋。”

　　偷换概念，白家峁煤矿涉违法转让

　　2013年初，不少媒体报道称，山西振富集团于2011年促成中诚信托设立30亿元融资计划，正是白家峁煤矿让振富集团遭遇滑铁卢，也让为其融资的中诚信托深陷其中。

　　报道中，王于锁称，振富集团合同拥有整合后白家峁煤矿49%的股份，“实际是100%的股份，我们和华烨公司还有一份秘密协议。”这份秘密协议不为人知，但王于锁表示，现在是“我们挂靠到临县华烨能源旗下，实际是振富集团操盘整合”。

　　不少媒体援引王于锁讲述的版本称，2012年夏天前，“经过村民投票表决，选定了临县华烨能源有限公司做整合主体”。

　　事实上，实际情况并非如此。上述所谓整合方案至今未获批复是事出有因。

　　据当地白家峁村村民爆料，村集体煤矿白家峁煤矿采矿权存在严重违规违法转让问题，而村支书郭玉海则涉嫌带头接受临县华烨能源公司的巨额贿赂。

　　不少村民联名反映，先前白家峁村已与当地吕梁富云煤焦化科技开发有限公司签订《白家峁煤矿转让协议书》，白家峁村726位村民(占全体村民的96%)按协议约定接受该公司的8712万元的补偿款。然而，之后村党支部书记郭玉海为首的部分村协调小组成员又私下违规使用村党支部章(无法律效力)与华烨能源公司签订了第二份转让协议，即将白家峁煤矿转让华烨能源的违规协议。这一过程中，郭玉海等人涉嫌接受华烨公司巨额贿赂(此事已有村民向相关部门实名举报)。

　　据相关法律人士介绍，第二份转让协议使用的村党支部的章没有法律效力，属严重违法违规转让。也就是说，即使振富集团与华烨公司有任何协议，白家峁煤矿事实上与其没有任何关系。而振富集团将中诚信托30亿元融资崩盘的主因归结为白家峁煤矿整合方案未获得批复，显然是从根本上偷换概念，并有借30亿元融资崩盘的危险要挟当地政府之嫌。

　　另据当地村民最新爆料，就在今年1月5日，白家峁村支书郭玉海、村主任成运强悄悄带领村支委和几个村民代表共12人到太原入住四星级酒店山西金蓉家园酒店,秘密与中诚信托一个副总、工行山西分行原吕姓行长及振富集团王于锁见面，私下以全体村民名义达成出卖白家峁矿协议,王于锁和中诚信托为这12人许诺以高额回报。据爆料人称，他手中握有参加者全部名单，其中村支部成员5人、村委委员2人，村代表4人，还有1人为会计。

　　当地不少村民表示，这12个人实际上是绕过多数村民代表和全体村民，把村集体煤矿私自违法卖了。

　　而这正是中诚信托在1月22日公告中所称，临县白家峁村召开村党支部、村委会、全体村民代表大会，形成决议一致同意无条件配合并支持白家峁煤矿审批事宜。

　　30亿元项目获得审批背后的质疑?

　　据21世纪网报道，中诚信托“诚至金开1号”信托计划涉及信托资金总额为30.3亿元。但是信托资金的使用方，山西振富能源集团方面一开始签定的是总额为43.5亿元的协议。而这43.5亿元信托债务背后，山西振富集团还另外借有近30亿元高利贷。该报道质疑，对此中诚信托与工商银行〔股吧 行情〕竟然从来不知情?

　　1月21日刊发的《中诚信托：3个黑洞吞噬43亿担保赌局》一文中，详细阐述了中诚信托项目存在的三大黑洞，一是巨额高利贷与行业潜规则，二是30、3亿元的信托资金究竟被用向何处，任何一方都没给出一个确切答案。三是山西振富集团旗下资产处置中缺乏相应监管，存在巨额财富消失的问题。

　　该报道指出，面对权属问题存在高风险的白家峁煤矿，山西振富集团投入数十亿元，中诚信托的信托计划拥有该公司49%股权和获得剩余51%股权质押，以及作为监管行的工商银行，是否有对以上资金运用进行有效监管?资金运用是否得到监管?

　　中信建投研究报告指出，该信托项目存在三大瑕疵：一是项目设立初期振富集团净资产仅11亿元，而中诚却为其提供了30亿元融资，融资杠杆过高;二是该项目优先级与劣后级资金比率不合理，达到100：1，产品保障设计不到位;三是中诚对于融资方提及的矿产产权及其或有债务没有发挥应有的尽调职责。

　　多位投资者最近向媒体表示，工行销售人员在推介产品时大多表示，这是专为私人银行贵宾客户准备的产品，为惠及客户将收益率做的很高。并称产品没什么风险，何况工行实力雄厚，即使有什么问题也不用担心。而信托计划书及合同内，涉及风险警示的内容仅有两段、约200字的“官样文章”。

　　投资人普遍质疑，这样一个存在严重问题的巨额融资项目如何获得审批，在执行过程中为何存在严重的监管缺失?可事到如今，工行及中诚信托似乎都没有“兜底”意愿，投资者认为，这两个机构均有重大责任。投资人普遍希望能够如期拿回本息，不愿为机构的过失损失自己的资金。

　　而此时的振富集团，名下现金流几近枯竭，资产因抵债大量流失。投入“差不多60亿元”整合的吕梁市临县白家峁煤矿至今未获批复。虽已是债台高筑，但王于锁仍旧认为，只要临县白家峁煤矿整合方案获批，“最多两年即可还清所有债务”。

　　投资人质疑，振富集团投入的所谓“60亿元”整合的白家峁煤矿的资金走向到底去了哪里，是不是存在上述爆料人所说的存在大量的腐败和贿赂问题。希望有关司法和纪检部门能尽快介入此事，追讨回本属于投资人的血汗钱，同时还民众、社会、市场和行业一个真相。

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